La constitution d’un capital peut avoir différentes origines : épargne régulière, donation, succession, cession d’un actif professionnel. Une gestion rigoureuse impose de se fixer des objectifs précis pour chaque investissement : complément de revenus, projet immobilier, financement des études des enfants, transmission…
Pour y voir plus clair, un bilan patrimonial est recommandé.
Bien gérer son capital et le faire fructifier en accord avec ses objectifs est à la fois une affaire de bon sens et de spécialistes. Quelques règles simples permettent d’éviter des erreurs parfois lourdes de conséquences :
- Quel est mon horizon d’investissement : quel est le temps minimum pendant lequel je peux bloquer mon capital sans en avoir besoin ?
- Quel risque suis-je prêt à prendre ?
En fonction des paramètres évoqués ci-dessus, nous vous accompagnons sur :
- Le choix de l’allocation entre classes d’actifs
- La sélection des supports
- Les arbitrages entre placements existants
- La prise en compte de la fiscalité